企业资金的安全性是任何企业资金管理过程中不可忽视的一个问题，因为资金配置、资金效率都要建立在首先保证其运行安全的基础之上。企业资金安全管理的关键是建立安全保障机制，并保证这一机制有效运行。
中远集团拥有的船队规模排名世界第二位，其中集装箱船舶运力位居世界第七；干散货船位居世界第一；杂货船位居世界第二。在航运相关业方面，中远已成为世界第八大集装箱码头经营商；中远修船业也已在国内处于领先地位并进入世界一流行列。
为了保证中远集团的资金管理，中远集团下设结算中心和财务公司。结算中心是集团管理的职能部门，财务公司是独立的金融机构、法人实体，财务公司对结算中心有业务指导关系，重大资金调度决策由集团资金计划部制定。中远集团总公司对结算中心和财务公司都有人事任免权。
在具体运作上，青岛、上海、广州、天津结算中心统筹集中各成员单位的资金，并将统筹集中资金的50％上缴至总结算中心。
与银行之间的收款协议根据业务情况而定，可以一天集中一次，一个星期集中一次，也可以达到一定余额集中，甚至可以实时结算。考虑到业务的实际情况，现在中远集团采用的方式是每日资金集中一次。
企业可以通过改进产品设计、改善采购链管理、加强生产管理来降低成本和费用支出，以达到提高资金使用效率的目的。
195.现金和支票管理办法
（1）现金管理办法
①各单位之间的经济往来，必须通过银行进行转账结算。
②各单位向银行送存现金，必须如实注明来源；支取现金，必须如实写明用途。
③派人到外地采购时不允许携带现金，只能通过银行将款项汇往采购地点。
④公司必须建立和健全现金账目，详细记载现金收付，账款要日清月结，做到账款相符。
⑤不准用“白条”顶替库存现金；不准私人借支公款；不准单位之间相互借用现金；不准假借用途套取现金；不准用转账凭证套换现金；不准利用银行账户代其他单位或个人存入或支取现金；不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄。
⑥收入的现金必须当天送存银行，距离银行较远或交通不便或现金不多的单位，可按具体情况，同银行商定交款时间。
（2）支票管理办法
支票结算方式是指付款单位开出付款凭证——支票，通过银行从其账户中支付款项的一种同城结算方式。支票分转账支票和现金支票两种。使用支票有以下几项具体要求：
①支票应由财会部门负责统一管理，指定专人保管和签发。不准出借支票或转让给别的单位、个人使用；不准将支票交给收款单位保管或代为签发，以确保资金的安全。
②支票要按银行规定的金额起点、有效期和编号顺序签发使用，并按规定的内容和要求，完整、清晰地写明开票日期、单位账号、收款单位名称、大小写金额和款项用途，加盖预留银行的印鉴。如支票金额填写错了，应予作废，不得涂改。作废的支票不准撕毁或丢失，注销后与存根一起妥善保管。其他项目更改时，须加盖印鉴。
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