他之所以能够享受退税待遇，是因为他最大限度地利用了医疗费、捐款等收入控制对象以及购买实行收入控制的金融产品及长期证券。因此，活用年终精算制度可以说是理财的基本要素。
预先准备精算所需材料
人们到了年底总要忙碌一番，和朋友们举行忘年会，联络那些久疏问候的人说几句客套话，搞得身心疲惫。这样，就很容易因为来不及准备年终精算的文件材料，以至于得不到应退回的税款。
到了新年记得准备一个大信封吧！在信封表皮用红色签字笔注明“年终精算文件”，把相关资料放进去。不一定要一一整理，只要放进去就好。等到了年底再一次性整理，提交到相关部门。
平时，从医院回来后把就诊费发票放进去，给孩子交学费的发票也放进去，视力下降配戴眼镜的发票也一定要放进去，每年1万元的红十字会费发票也记得放进去哦！到了12月初，再把居民身份证副本或户口本副本、车辆登记证复印件、住房登记证复印件等等放进去。
到了年底你就可以不慌不忙、悠闲自在地享受退税政策，不至于因时间紧迫或一时疏忽而缴纳多余的税金。
掌握必要的税法知识
要享受所得税控制优惠政策，必须了解相关的税法知识。
有家庭的比独身的有利。年薪3000万的有配偶者，每年可节省税金10万元。因此，已经结婚但尚未登记的朋友，赶快去办理婚姻登记吧！
补牙、镶牙、洗牙费用、生育相关费用、视力矫正手术、因不孕施行的人工受精手术可作为法定医疗费扣除，但产后护理费、外国医院就诊费、购买补品等等不被视作公共医疗费扣除。因此，吃补药时向医生说明情况，也能得到一定的实惠。配戴眼镜或隐形眼镜时，正确填写使用者的姓名以及用途（视力矫正用）并保留发票，可被视作医疗费扣除。
税法规定只扣除以本人名义捐赠的捐款，不经考虑就以配偶的姓名向教堂或寺庙捐赠款项将不能按捐款扣除。税法还规定向国家或学校认缴的捐款全额扣除，但资助宗教团体或不幸邻居的扣除额限制在其劳动所得的10%以内。
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